8 июля 2022

Начала работать платформа Банка России «Знай своего клиента»

Свердловский бизнес-омбудсмен в своей правозащитной деятельности взаимодействует с Уральским главным управлением Центрального банка России, по просьбе которого представляем предпринимателям новый сервис Банка России – «Знай своего клиента», который оценивает предпринимателей по уровню риска.

К платформе «Знай своего клиента» подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти данные банки могут использовать для того, чтобы определять режим работы с каждым клиентом.

Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих в России. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы – низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99 % компаний, к «желтой» – 0,7 %, к «красной» – 0,3 %. Это соотношение актуально для всех регионов страны.

Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций. Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по защите прав предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.

Здесь размещены ответы на часто задаваемые вопросы о платформе «Знай своего клиента», а также краткие видеоролики выступлений директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Ильи Ясинского.

← Вернуться к списку