4 октября 2024

Высокий уровень риска подозрительных банковских операций можно будет пересмотреть - ЦБ РФ разработал необходимый порядок

С 1 октября 2024 года вступили в силу поправки в Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ). Юридические лица и ИП, отнесенные Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, вправе заявить о пересмотре этого решения.

Обращаться можно в Банк России с заявлением о пересмотре высокой степени (уровня) риска с приложением при необходимости документов и  сведений при условии, что к ним не применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Заявление подается специальную межведомственную комиссию в течение шести месяцев после получения заявителем соответствующего решения  Банка России.

Банк России  обязан рассмотреть это заявление, изменить или отказать в изменении высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и сообщить заявителю о принятом решении в срок не позднее пятнадцати рабочих дней со дня получения заявления о пересмотре. В случае принятия решения о наличии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций Банк России не позднее следующего рабочего дня вносит соответствующие изменения в принятое ранее решение об отнесении к высокой степени (уровню)  риска.

По ранее действующим правилам можно было заявлять лишь об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в специальную межведомственную комиссию. Очевидно, что при наличии неотмененного решения об отнесении заявителя к высокой степени риска совершения подозрительных операций добиться отмены применения к нему соответствующих негативных мер было практически невозможно.

Законодатель устранил существенный пробел в регулировании, который не позволяла восстанавливать нарушенные права. 

В настоящее время Банк России разработал проект Положения
«О требованиях к заявлению, предусмотренному абзацем вторым пункта 1.1 статьи 7.8 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

По информации Банка России, им также запускается новый сервис, при помощи которого можно будет узнать, относится ли компания либо ИП к высокому уровню риска на платформе «Знай своего клиента».

Назад к списку